يوفر إطار عمل إدارة المخاطر في الهيئة النوايا والتوجيهات الإجمالية للهيئة فيما يتعلق بإدارة المخاطر، كما يحدد الإجراءات والترتيبات لتنفيذ إدارة المخاطر وتحسينها بشكل مستمر تماشياً مع سياق إدارة المخاطر. وتشمل عناصره الأساسية إعداد سياق وقبول مواجهة المخاطر وتقديرها (تحديدها وتحليلها وتقييمها)، ومعالجة المخاطر والمعلومات والاتصالات، والوعي، والتدريب، ومراقبة المخاطر، ومتابعتها، واستعراضها. وتم استحداث قسم إدارة المخاطر داخل دائرة إدارة المخاطر، وهو مسؤول عن إدارة المخاطر داخل الهيئة بالتوافق مع الوحدات الإدارية.
ومن أبرز نتائج قسم إدارة المخاطر للعام 2022:
- اعتماد إطار إدارة المخاطر في الهيئة، وتزويد موظفيها كافة نسخة عنه للعمل بموجبه، كل حسب وظيفته.
- إنشاء نموذج الإبلاغ عن المخاطر وتعميمه على موظفي الهيئة كافة، للإبلاغ عن أية مخاطر يرونها تؤثر على قيامهم بالمهام الموكلة إليهم.
http://bms/riskmanagment/Lists/RiskReportingForm/AllItems.aspx
تهدف الهيئة إلى تهيئة المناخ الملائم لتحقيق نمو سوق رأس المال في فلسطين، وتنظيمه، وتطويره، ومراقبته، وحماية حقوق المستثمرين في قطاعاته المختلفة، وذلك انطلاقاً من مهامها وأهدافها الرامية إلى تحقيق الاستقرار فيه، وتجنيب قطاعاته مخاطر عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، التي قد تهدد استمرار هذه القطاعات وتعريضها لمخاطر مالية وتشغيلية وقانونية وغيرها. ومع بداية العام 2022، واصلت الهيئة دورها في مواءمة الامتثال في تطبيق الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفق الاتي:
التشريعات:
التعاميم الصادرة عن الهيئة من شأنها رفع كفاءة وتعزيز قدرة الشركات على مواجهة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واتباع النهج القائم على المخاطر في الكشف عن المعاملات المشبوهة، وتم إصدار العديد من التعاميم خلال العام 2022، وجاءت على النحو التالي:
- تعميم إرسال تقرير سنوي عن الأنشطة كافة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.
- تعميم القرارات الصادرة عن مجلس الأمن الدولي، وبلغ عددها 10.
- تعميم 3 قرارات بشأن الدول عالية المخاطر والمحظور التعامل معها ونشرها على موقع الهيئة.
- تعميم نشر تعليمات رقم 2 لسنة 2022 المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بالمؤسسات المالية.
- نشر تعليمات رقم 1 لسنة 2022 بشأن تنفيذ قرارات مجلس الأمن، والتسجيل على الموقع الإلكتروني الخاص بموقع تنفيذ قرارات مجلس الأمن والتنفيذ الفوري.
- تعميم تنفيذ أحكام قرار بقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2022.
- تعميم تنفيذ أحكام المرسوم الرئاسي تنفيذ قرارات مجلس الأمن رقم 14 لسنة 2022.
- تعميم بخصوص فتح الحسابات المصرفية لشركات التأمين.
- تعميم بخصوص أعمال وكلاء ووسطاء التأمين.
- تعميم تحديث السياسات وإجراءات العمل.
- تعميم الدليل الإرشادي للتقييم الذاتي.
جولات تفتيش مختصة وإعداد سجلات مخاطر:
- منذ بداية العام 2022، قامت الإدارة العامة للأوراق المالية بإنهاء 14 جولة تفتيش وفقاً للخطة المستندة إلى المخاطر على شركات الأوراق المالية والسوق المالي كافة.
- قامت الإدارة العامة للتأجير التمويلي، متمثلة بدائرة الرقابة والتفتيش لديها، وبالتعاون مع قسم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بإنهاء 8 جولات تفتيش مختصة.
- منذ بداية العام 2022، قامت الإدارة العامة للتأمين بإنهاء 10 جولات تفتيش للتأكد من مدى فاعلية الشركات ومدى امتثالها لأحكام قوانين وتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
جولات تفتيش مختصة بناءً على طلب الوحدة
قامت الإدارة العامة للأوراق المالية بانتداب فريق تفتيش بناء على طلب وحدة المتابعة المالية للعام 2022، وذلك للتحقق من سلامة إجراءات العناية الواجبة المتخذة من قبل شركة أوراق مالية تجاه ملف عميل وحركاته المالية.
المخالفات والعقوبات الإدارية:
- قامت الإدارة العامة للرهن العقاري والتأجير التمويلي بتوجيه كتاب تصويب لشركة تأجير تمويلي بناءً على جولة تفتيش في نهاية العام 2021. وتضمن هذا الكتاب منح مهلة نهائية للشركة لتعديل سياسة وإجراءات مكافحة جريمتي غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بحيث تكون شاملة وكافية للمتطلبات المنصوص عليها في القوانين والتعليمات والتشريعات.
- قامت الإدارة العامة للرهن العقاري والتأجير التمويلي بتوجيه إنذار خطي لـ 3 شركات تأجير تمويلي لعدم تزويد الهيئة بنسخة محدثة عن سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك بعد منحها مهلة لتزويد الهيئة بالنسخ المحدثة.
- قامت الإدارة العامة للرهن العقاري والتأجير التمويلي بتوجيه 7 كتب تصويب أوضاع بناءً على ملاحظات فريق التفتيش الميداني.
- بعد الانتهاء من جولات التفتيش في النصف الأول للعام 2022، قامت الإدارة العامة للأوراق المالية بتشكيل لجان تحقيق لـ5 شركات، للتحقيق في المخالفات التي تم اكتشافها خلال عملية الزيارة الميدانية، وبعد الانتهاء من عقد الاجتماعات، تم توجيه مهلة زمنية للشركات للامتثال وتصويب الأوضاع للمخالفات.
المشاركة في المؤتمرات وورشات العمل والبرامج التدريبية:
- شارك فريق الهيئة المتخصص بتزويد وحدة المتابعة المالية بالبيانات والإحصائيات ذات العلاقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، في حضور ورشة عمل حول التقييم المتبادل لدولة فلسطين بتاريخ 2/3/2022 في فندق الكرمل برام الله.
- شارك فريق من الهيئة في حضور ورشة عمل تحت عنوان “المستفيد الحقيقي”، بتنظيم من وحدة الاستخبارات المالية في الأكوادور، وذلك عبر منصة (zoom) بتاريخ 15-16/03/2022.
- عقد اجتماع مع مسؤول الاتصال التابع لشركة تأجير تمويلي ومناقشة تقرير التفتيش العام 2021. ويعتبر هذا الاجتماع تغذية عكسية.
- استعداداً لعملية التقييم المتبادل لدولة فلسطين العام 2022، تم عقد العديد من اللقاءات والاجتماعات مع وحدة المتابعة المالية، وتزويدهم بالبيانات والإحصائيات لتعزيز الالتزام الفني وفعالية جهود الهيئة في مكافحة جريمتي غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- استكمالاً للتحضير لعملية التقييم المتبادل لمنظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تم عقد ورشة عمل “إعداد الإحصائيات والمعلومات اللازمة لعملية التقييم المتبادل”، وذلك في المدرسة الوطنية-أبو شخيدم بتاريخ 13/4/2022، وبمشاركة 12 موظفاً من الهيئة.
- الرد على كافة الاستفسارات الواردة للهيئة من فريق خبراء التقييم المتبادل، وذلك انسجاماً مع متطلبات الالتزام الفني.
- تم عقد اجتماع من خلال تطبيق (zoom) مع خبراء من البنك الدولي، وذلك للتدريب على برنامج التقييم المتبادل لدولة فلسطين.
- بتاريخ 6/7/2022، تمت دعوة فريق من الهيئة وكافة القطاعات الخاضعة لرقابتها وإشرافها، للمشاركة في ورشة عمل حول إعداد الهيئة والقطاعات الخاضعة لرقابتها وإشرافها للتقييم المتبادل. وكانت الورشة تحت رعاية كل من رئيس مجلس إدارة الهيئة، ومعالي المحافظ/رئيس اللجنة الوطنية.
- بتاريخ 26/7/2022، تمت دعوة فريق من الهيئة للمشاركة في ورشة العمل الرابعة والختامية لإعداد الجهات الوطنية لعملية التقييم المتبادل.
- بتاريخ 27/7/2022، عقدت الإدارة العامة للأوراق المالية ورشة عمل لتهيئة مسؤولي الاتصال شركات الأوراق المالية لعملية التقييم المتبادل.
- المشاركة في ورشة عمل سكرتاريا مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF) حول إعداد دولة فلسطين لعملية التقييم المتبادل، النتائج المباشرة (7، 8، 9)، وذلك بتاريخ 4/8/2022، في فندق الكرمل برام الله.
- قامت الهيئة بتاريخ 27/8/2022 بنشر فيديو توعوي عن أهم إنجازات الهيئة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- المشاركة في الندوة الدولية حول “الإشراف على الأصول الافتراضية والتحقيق فيها” بتاريخ 6-7/9/2022.
- المشاركة في ورشة عمل حول تنفيذ قرارات مجلس الأمن بتاريخ 5/10/2022.
- عقدت الهيئة، بالتعاون مع وحدة المتابعة المالية، بتاريخ 11/10/2022، ورشة عمل لمسؤولي الاتصال لكافة القطاعات الخاضعة لرقابة وإشراف الهيئة حول آليات تنفيذ قرارات مجلس الأمن.
- بتاريخ 18/10/2022، عقدت الإدارة العامة للرهن العقاري والتأجير التمويلي ورشة عمل لتدريب مسؤولي الاتصال في شركات التأجير التمويلي على كيفية اتباع النهج القائم على المخاطر وآليات إجراء التقييم الذاتي.
- المشاركة في ورشة عمل حول النهج القائم على المخاطر على المؤسسات المالية وأصحاب المهن والأعمال المالية غير المحددة- في القاهرة من 13-15/12/2022.
- المشاركة في ورشة عمل حول المستفيد الحقيقي في فندق الكرمل بتاريخ 22/12/2022.
التعاون المحلي والدولي
طلبات التعاون المحلي الواردة من السلطات المختصة:
- قامت الهيئة بالرد على الاستفسارات والطلبات الواردة من وحدة المتابعة المالية، والبالغ عددها 15 طلب خلال عام 2022
- الرد على الكتب الواردة من مكتب النائب العام، والبالغ عددها 10 كتب.
- تم الرد على 12 كتاباً وارداً من محكمة جرائم الفساد.
- تم الرد على الكتب الواردة من دوائر التنفيذ وقرارات المحاكم، والبالغ عددها 28.
طلب التعاون الدولي الصادر:
- قامت الهيئة بالرد على طلب استفسار من اتحاد هيئات الأوراق المالية العربية حول التعامل بالعملات الافتراضية.
- قامت الهيئة بالرد على طلب استفسار من الهيئة العامة لسوق المال في سلطنة عمان حول مهام مسؤول الاتصال وشروط التوظيف.
